הממצאים הסטטיסטיים ב-15 שנות קיומה של פוליסי צ'ק מצביעים על כך שב-45% מפוליסות הביטוח יש טעות לרעת הלקוח. את הנתון הזה הציג ארז דיין, מייסד החברה, בוועידת הסוכנים והיועצים של עדיף שנערכה אתמול (ד').

דיין הסביר כי המערכת של פוליסי צ'ק היא כלי עזר חשוב מאוד לסוכן הביטוח לסקירה של התיק, וליווי הלקוח עד לקבלת הכספים להם הוא זכאי. "הבדיקה מעניקה שקט נפשי ללקוח ולסוכן".

לדבריו, לקוחות לא מוכנים לקבל מחברות הביטוח דוחות שנעשו באופן ידני, או לקבל מידע עם סכומים שונים לגבי אותה פוליסה. "זה מקשה גם על סוכן הביטוח. לכן הוא מפנה אלינו לבדיקה ומתוגמל על זה. הטיפ שהוא נותן ללקוח לשלוח את הנתונים לבדיקה יגדילו לסוכן את ההכנסות. לטעות זה אנושי, אבל כאשר זה מגיע ל-45% מהמקרים שמגיעים, זה מקומם. אנחנו בודקים את האמת ועוזרים ללקוח לקבל את הכסף".

דיין ציין כי חברות הביטוח מכירות בחוות הדעת של פוליסי צ'ק, וב-95% מקבלות את חוות הדעת. "חברות ביטוח בעצמן פונות אלינו לבדוק את הפוליסות".

מייסד החברה ביקש להדגיש כי "אנחנו לא יועצים לפרישה, לא בודקים אם פוליסה נרכשה בצורה נכונה או לא. אנחנו רק בודקים את נפלו טעויות. מצאנו יותר מ-80 סוגי טעויות.

חלק מהטעויות הן גלויות וחלקן מוסתרות, הסביר דיין. טעות גלויה יכולה להיות טעות בציון המגדר. טעות מוסתרת יכולה להיות בונוס שהובטח אבל הוא קיים 

באשר לסימני האזהרה, דיין מציין פוליסות של חברות ביטוח שלא קיימות יותר, פוליסות ישנות מאוד משנות ה-60, ה-70 וה-80, מעבר בין מעסיקים, ניוד של הכספים לחברה אחרת, פוליסות שפקעו, דיווח הפרמיות בדוח השנתי לא תואם למה ששולם ועוד.

בהמשך להרצאתו של דיין, נערך פנל אותו הנחתה מנכ"לית החברה עופרה פלד. עו"ד אורי בוים, שמייצג את החברה במקרים שבהם חברות ביטוח לא מקבלות את חוות הדעת, ציין כי מאוד חשוב כשניגשים לערכאות, יש להגיש חוות דעת מקצועית שנכתבה על ידי איש מקצוע בעל ניסיון.

"לא תמיד בית המשפט יודע להגיע לפרטים. הפרטים הקטנים עוזרים להגיע לחקר האמת. המשמעות עבור הלקוח שהוא יקבל את המידע שלו, קיצור זמנים ועלויות נמוכות. בתי המשפט מתייחסים ברצינות לחוות הדעת של פוליסי צ'ק. חוות דעת מקצועית וערוכה חוסכת זמן וכסף", הסביר עו"ד בוים.

אהוד בר חן, שהיה סמנכ"ל בחברת דיגיטל, שנסגרה ב-1996, סיפר כי אחרי סגירתה התעורר חשש בקרב העובדים שיש טעיות בפוליסות. לדבריו, ראשי החברה הקימו צוות מתנדבים מיוצאי החברה והטיפול הועבר לפוליסי צ'ק. מ"מ וסגן נשיא לשכת סוכני הביטוח, אורי צפריר, סיפר לנוכחים את סיפורו האישי וציין כי "טעות קטנה מלפני 20 שנה יכולה להתבטא בהרבה מאוד כסף".