חודשיים אחרי שנדחתה, חובת גילוי הזיקה של סוכן הביטוח לחברות עמן הוא עובד כחלק מחוזר הצירוף, תיכנס ביום ב' הקרוב לתוקף. התיקון לחוזר הצירוף קובע כי סוכן אשר לפחות מ-40% מהכנסותיו מגיעים מחברת ביטוח אחת יצטרך להודיע על כך למועמד לביטוח טרם מכירת הפוליסה. על פי הדחייה האחרונה מחודש ינואר, המועד החדש לכניסת התיקון לתוקף הינו ה-1 במרץ, והפעם אין בכוונת רשות שוק ההון לדחות זאת שוב, לאחר שכבר דחתה זאת פעמיים.

ברשות שוק ההון הסבירו בתחילת השנה את שינוי המועד בכך שהם רוצים לאפשר היערכות נוספת לחברות הביטוח ולסוכני הביטוח. בהודעת ההסבר נכתב כי "בשל מדיניות רשות שוק ההון להגביר שקיפות והוגנות בהליך הצירוף, על מנת לשקף למבוטחים רובד נוסף במכלול השיקולים בעת רכישת המוצר הביטוחי ולאפשר להם לקבל החלטה מושכלת המתאימה ביותר לצרכיהם, מכיל החוזר הוראות המחייבות את סוכן הביטוח לגלות למועמדים לביטוח, בעת הליך הצירוף, כי עיקר הכנסותיו של סוכן הביטוח מתקבלות מחברות ביטוח מסוימות".

עוד קובע החוזר כי גורם משווק יידרש להציג למבוטח את תוצאות הליך התאמת הצרכים על מנת שמידע רלוונטי למבוטח יפרש בפניו בעת הליך מכירת ביטוח. בנוסף, נקבע כי סוכני ביטוח לא יוכלו להתנות את הליך הצירוף לביטוח, לרבות את התאמת הצרכים למועמד לביטוח, בכך שהוא יישאר מבוטח למשך תקופת ביטוח קצובה או שאינה קצובה.

אוהד מעודי, סגן בכיר לממונה על שוק ההון, התייחס הבוקר בכנס הביטוח הכללי ה-15 של עדיף לסוגיית הסוכן האובייקטיבי, שחובת הגילוי היא נדבך חשוב בה, והסביר כי ברשות ימשיכו לפעול כדי לקדם את הרפורמה. "מניתוח נתוני שוק שביצענו בשנה האחרונה, ראינו כי ברוב המקרים היצע החברות שמביאים בפני המבוטח הוא לא גדול. רוב סוכני הביטוח והסוכנויות מציעים מוצר של שתיים עד שלוש חברות ביטוח", אמר הסגן הבכיר לממונה.

"דיברנו רבות על העקרונות של הרפורמה – תיווך בביטוח יצטרך לפעול במודל של שני שחקנים - סוכן קשור שיהיה כמו איש מכירות של חברה אחת או שתי חברות, וסוכן אובייקטיבי שיציע מספר גדול של יצרנים ובעמלה אחידה. יש לא מעט נושאים שנצטרך להידרש אליהם כדי שהרפורמה תהיה אפקטיבית – מהי רמת ההתערבות הרצויה בעמלות, תהליך הרישוי של השחקנים האמורים ועוד. אני סבור כי כל סוכן ביטוח שפועל במקצועיות, בהוגנות ובשקיפות מול לקוחותיו, יברך על הרפורמה הזו", הסביר מעודי.