בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
|
|
20/1/2021 |
כתב: מערכת עדיף |
|
לחמן היה מומחה לתכנון, עריכה וליווי מכרזי ביטוח, פנסיה וגמל כלל מערכתיים בארגונים גדולים ומומחה לייעוץ פנסיוני לבכירים במגזר הציבורי והפרטי | הלווייתו תתקיים היום בצהריים | שותפו רן שאול: אבידה גדולה |
|
|
|
28/12/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
בעקבות תלונות מצד עמיתים על קשיים במשיכת כספים, הפיקוח פרסם טיוטה שנייה בנושא | בין היתר נקבע כי אם עמית פנה ישירות לגוף המוסדי למשיכת כספים, הגוף לא יתנה את ההליך בפנייה לסוכן או ליועץ הפנסיוני שלו |
|
|
|
23/12/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
הממונה על שוק ההון ו-2 מסגניו הבכירים, מנכ"לי חברות ביטוח, מנהלי קרנות פנסיה וראשי ענף הביטוח והחיסכון ארוך הטווח מגיעים לאירוע הגדול של השנה | בין המושבים יגלו כולם מי יהיו נבחרי השנה |
|
|
|
22/12/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
שמאי, לשעבר משנה למנכ"ל כלל ביטוח ופיננסים, שקל מגוון הצעות לגבי המשך עתידו המקצועי ובחר להצטרף לחברת הייעוץ הוותיקה | שמעון גונן ומיכאל גלזנר: הצטרפותו תחזק את הקשר עם הלקוחות ותסייע בהרחבת הפעילות
|
|
|
|
17/12/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
לאורך היום תחשוף עדיף מי היא קבוצת הביטוח של השנה, מי הן חברות הביטוח המצטיינות, אילו קרנות פנסיה בלטו, מי יהיו סוכני הביטוח של השנה, המתכנן הפיננסי ומערך הייעוץ הבנקאי הבולטים |
|
|
|
2/12/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
אי האכיפה יהיה בתוקף כל עוד מתקיימות ההגבלות בשל נגיף הקורונה | לשכת סוכני הביטוח: מתנגדים לרשות שלטונית שבוחרת עניינים בהם לא תבצע אכיפה למול חוק ברור וחד משמעי
|
|
|
|
|
|
שירות סוכנים ויועצים ללקוחות - הוראת שעה |
|
|
26/4/2020 |
|
|
|
ברק אצילי: מיסוי ורגולציה בעין הפרישה |
|
|
6/2/2020 |
|
|
|
עו"ד רחל בן ארי: הכנה ליום סגריר - ירושות, צוואות וייפוי כח מתמשך |
עו"ד רחל בן ארי |
|
5/2/2020 |
|
|
|
יוסי קסטרו: עולם מוצרי הפרישה - פשוט ולעניין |
יוסי קסטרו |
|
5/2/2020 |
|
|
|
אלון כץ: האם השקעה ב"טייקונים" עדיפה על השקעה בבעלי עסקים קטנים ובינוניים? |
אלון כץ |
|
5/2/2020 |
|
|
|
דודי צור: תזרים מזומנים בפרישה - פתרונות מחוץ לקופסה |
דודי צור (CFP) |
|
5/2/2020 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
_1.jpg&ext=.jpg)
