בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
19/9/2019 |
כתב: אייל רחוביצקי |
|
מה קורה כאשר 80% מהפורשים עדיין לא מממשים את זכויותיהם? |
|
|
|
המגמה של הורדת הריבית הובילה את קרנות הפנסיה, חברות הביטוח ולקוחות פרישה לאתר פתרונות חלופיים | האתגרים של המתכננים הפיננסים בעולם ללא ריבית מתגברים |
|
|
|
27/8/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
המרכז לגביית קנסות החל לשלוח הודעות לעשרות אלפי עצמאים שלא ממלאים אחר החוק, שנכנס לתוקף ב-2017 | האכיפה תתבצע החל משנת המס 2018 | ההודעות כוללות את הסכום המדויק של ההפקדה |
|
|
|
5/8/2019 |
כתב: פרופ' זיו רייך |
|
פרופ' זיו רייך, רו"ח, מציג את השיקולים וההתאמות בהם יש לנקוט לפני נטילת משכנתה - אחת ההחלטות החשובות בחיינו |
|
|
|
מספר מקבלי הקצבה בקרנות הנבחרות נמוך מאוד, בעוד הן הגדילו משמעותית את מספר העמיתים שלהן | מנורה מבטחים שרק ב-2015 רשמה את הגרעון הגדול ביותר מצטיינת בגדולות |
|
|
|
1/8/2019 |
כתב: אייל רחוביצקי |
|
ישנם מצבים בהם המשך חיסכון עם ותק של יותר מ-35 שנים עלול ליצור נזק בלתי הפיך, ולכן חשוב להתייעץ לפני הפרישה ולקראת צבירת הזכאות המלאה | אייל רחוביצקי על המסלול הבטוח לפרישה המעושרת |
|
|
|
|
|
שלומי תורג'מן: גיוון תיק ההשקעות - השקעות P2P מחוץ לשוק ההון |
שלומי תורג'מן |
|
3/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר צירוף לביטוח |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר ההנמקה |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: הגנת הפרטיות ואבטחת מידע |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר השירות |
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
אייל רחוביצקי: תכנית עסקית לבניית תיק פיננסים מצליח |
אייל רחוביצקי |
|
2/6/2019 |
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
