בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
24/6/2019 |
כתב: ענת קלדרון |
|
תכנון פרישה יכול להוות עבור סוכן הביטוח הזדמנות נדירה לצמיחה אישית ועסקית; המפתח להצלחה טמון ביכולת ללמוד ולהתמקצע |
|
|
|
24/6/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
במסגרת הכנס נערך משפט מבוים בתחום ביטוח קבלנים וכן ניתנו הרצאות בתחומים שונים |
|
|
|
24/6/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
ההוראה החדשה של ברקת נועדה לחזק את מעמדו של היועץ הפנסיוני האובייקטיבי | "צעד נוסף בקידום השירות נטול הפניות לטובת הלקוח במערך ההפצה הפנסיוני על מנת להפכו לאיכותי ומקצועי יותר" |
|
|
|
את הקמפיין תוביל זואי לרר תורג׳מן, בת 9, בתו של מנכ״ל החברה ובעלת בלוג פיננסי לילדים | שלומי תורג'מן: "הגענו למסקנה, שאם רוצים לעשות שינוי של ממש בחינוך פיננסי, הדרך לעשות זאת היא כמו בכל השקעה אחרת – |
|
|
|
29/5/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
פאנל בהשתתפות אנשי רשות המסים בעבר ובהווה, לצד נציגי יצרנים, העלה לדיון את מצוקתם של מבוטחים שנאלצים להיעזר בכמה אנשי מקצוע | אבי ברוק: הליך תכנון פרישה נכון הוא ראיה רחבה של היבט המיסוי והמוצר |
|
|
|
29/5/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
מירה בר, מנהלת תחום הגיל השלישי ותכנון פרישה במנורה מבטחים, פירטה את הנקודות החשובות בעולם התכנון | "אם מטפלים רק בעולם המיסוי בלי לטפל בעולם הפנסיוני בצורה מקצועית, אנו יכולים לגרום נזק ללקוח" |
|
|
|
|
|
שלומי תורג'מן: גיוון תיק ההשקעות - השקעות P2P מחוץ לשוק ההון |
שלומי תורג'מן |
|
3/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר צירוף לביטוח |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר ההנמקה |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: הגנת הפרטיות ואבטחת מידע |
עורכי הדין ניצן הראל ויניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל: דגשים לחוזר השירות |
עו"ד ניצן הראל ועו"ד יניב גל |
|
2/6/2019 |
|
|
|
אייל רחוביצקי: תכנית עסקית לבניית תיק פיננסים מצליח |
אייל רחוביצקי |
|
2/6/2019 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
