בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
5/7/2020 |
כתב: דן דוברי ונועם הירשקורן |
|
דן דוברי מארח את נועם הירשקורן לשיחה על אלטרנטיבות השקעה לפקדונות בבנקים |
|
|
|
28/6/2020 |
כתב: אייל רחוביצקי |
|
הקדמת הפרישה אפשרית ונכונה במקרים רבים, אולם יש להבין את עלותה הכלכלית ולהקטינה למינימום האפשרי |
|
|
|
17/6/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
אריאל ברזילי מציג סקירה קצרה על התשואה ומסלולי ההשקעה בפוליסות הביטוח והחיסכון והמשמעויות השונות |
|
|
|
9/6/2020 |
כתב: דן דוברי וירון פיטארו |
|
ההשקעות האלטרנטיביות הופכות להיות זמינות לציבור רחב של משקיעים לעומת העבר, בעיקר באמצעות השקעה בקרנות נאמנות זרות, קרנות נדל"ן ומוצרי השקעה חדשים נוספים |
|
|
|
7/6/2020 |
כתב: אריאל ברזילי |
|
אריאל ברזילי מסביר את המשמעות של של שמירה על ערך הכסף הפנוי, מנקודת מבטו של יועץ כלכלי ופנסיוני בסביבת ריבית אפסית |
|
|
|
7/6/2020 |
כתב: מלכיאל רחמים |
|
מלכיאל רחמים מתייחס לסוגיית הזכאות לפטור על הקצבה למי שפרשו מעבודתם מחמת נכותם | סוף מעשה במחשבה תחילה |
|
|
|
|
|
שירות סוכנים ויועצים ללקוחות - הוראת שעה |
|
|
26/4/2020 |
|
|
|
ברק אצילי: מיסוי ורגולציה בעין הפרישה |
|
|
6/2/2020 |
|
|
|
עו"ד רחל בן ארי: הכנה ליום סגריר - ירושות, צוואות וייפוי כח מתמשך |
עו"ד רחל בן ארי |
|
5/2/2020 |
|
|
|
יוסי קסטרו: עולם מוצרי הפרישה - פשוט ולעניין |
יוסי קסטרו |
|
5/2/2020 |
|
|
|
אלון כץ: האם השקעה ב"טייקונים" עדיפה על השקעה בבעלי עסקים קטנים ובינוניים? |
אלון כץ |
|
5/2/2020 |
|
|
|
דודי צור: תזרים מזומנים בפרישה - פתרונות מחוץ לקופסה |
דודי צור (CFP) |
|
5/2/2020 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
