בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
7/11/2018 |
כתב: מערכת עדיף |
|
"יש לקבוע כי העמלות ינותקו גם מבחירת המוצר הפנסיוני ומהחלטת הלקוח אם לרכוש פנסיה או ביטוח מנהלים" | לשכת סוכני הביטוח: הובלנו את הפרדת העמלה מדמי הניהול, מה שהופך את הסוכנים לאדישים לגובה דמי הניהול
|
|
|
|
4/11/2018 |
כתב: מערכת עדיף |
|
המכרז יאפשר למעסיק לצרף עובדים לקרן ההשתלמות באופן דיגיטלי, ללא צורך במילוי טפסי הצטרפות וחתימות עובדים | את הליך המכרז עבור אשטרום מבצעת חברת שאול את לחמן |
|
|
|
הסרת המגבלות החלות על יועץ פנסיוני שהוא תאגיד בנקאי הכרחית להתפתחות היעוץ הפנסיוני האובייקטיבי, צמיחתו והנגשתו לכלל האוכלוסייה |
|
|
|
עתידו של העסק כעסק משפחתי תלוי היה ביכולת לבנות שותפות עסקית, לראות עין בעין את המטרות המשותפות ולשתף פעולה |
|
|
|
יום העיון שייערך בסינמה סיטי ראשל"צ יעסוק בתיקון 21 לחוק הגמל, המשנה מקצה אל קצה את הזכויות בצבירת הפיצויים בהסדרים הפנסיוניים |
|
|
|
23/8/2018 |
כתב: מערכת עדיף |
|
תיקון 21 קובע כי מעסיק יהיה רשאי למשוך הפרשות שביצע עבור עובדו לרכיב פיצויים בתוך 4 חודשים מתום תקופת העסקת העובד | עדיף תקיים ב-3 בספטמבר יום עיון בנושא |
|
|
|
|
|
טיוטה - הליך קביעת קרנות ברירת מחדל נבחרות |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
6/6/2018 |
|
|
|
טיוטת מסמך הנמקה - 01.05.2018 |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
2/5/2018 |
|
|
|
עמיר טל: כיצד ממקסמים את השימוש במסלקה |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דן דוברי: המעבר לעולם האלטרנטיבי - הזדמנות לסוכן |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דמי ניהול במכשיר החיסכון הפנסיוני - תיקון - טיוטה - 02.04.2017 |
|
|
3/4/2017 |
|
|
|
מצגת פרופ' שלמה מור יוסף - האתגר שבעליית תוחלת החיים |
פרופ' שלמה מור יוסף |
|
5/12/2016 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
