בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
29/3/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
לאור הנסיבות המקשות על קיום פגישות פנים אל פנים עם הלקוחות פרסמה רשות שוק ההון את הוראת השעה התקפה לשלושה חודשים, המצטרפת להקלות והטבות נוספות להגנה על החוסכים והמבוטחים |
|
|
|
26/3/2020 |
כתב: אייל רחוביצקי |
|
בעתות משבר תהליך הפרישה הופך למורכב יותר. מה אפשר לעשות כדי לעבור את תקופת הביניים בלי למשוך פנסיה? ומהו המענה המקצועי המיטבי למי שהגיע לגיל פרישה ומחליט לפרוש בתקופה המורכבת? |
|
|
|
22/3/2020 |
כתב: אריאל ברזילי |
|
אריאל ברזילי מפרט את האפשרויות הקיימות בנוגע לזכאות לקבלת כספים על רקע המשבר |
|
|
|
במציאות המאתגרת, בצל הקורונה, חשוב לשמור על שיקול דעת ולזכור שיום אחד יחלוף המשבר ונגיע לגיל פרישה | פעולות שאינן מושכלות, כמו פידיון כספים ללא מחשבה, עשויות להוות נזק כלכלי שלא יהיה בר תיקון |
|
|
|
19/3/2020 |
כתב: מערכת עדיף |
|
תעניק את כלל השירותים המתבקשים, זאת על רקע תהליכי הליבה שהגדירה רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון אשר צריכים להמשיך להתקיים |
|
|
|
17/3/2020 |
כתב: אריאל ברזילי |
|
מהי האפשרות הקיימת בפני החוסכים שעברו את גיל 60, בעלי מוצר פנסיוני, הבוחנים את האפשרות הקיימת לנצל את המצב הנוכחי לקבלת קצבת זיקנה |
|
|
|
|
|
ברק אצילי: מיסוי ורגולציה בעין הפרישה |
|
|
6/2/2020 |
|
|
|
עו"ד רחל בן ארי: הכנה ליום סגריר - ירושות, צוואות וייפוי כח מתמשך |
עו"ד רחל בן ארי |
|
5/2/2020 |
|
|
|
יוסי קסטרו: עולם מוצרי הפרישה - פשוט ולעניין |
יוסי קסטרו |
|
5/2/2020 |
|
|
|
אלון כץ: האם השקעה ב"טייקונים" עדיפה על השקעה בבעלי עסקים קטנים ובינוניים? |
אלון כץ |
|
5/2/2020 |
|
|
|
דודי צור: תזרים מזומנים בפרישה - פתרונות מחוץ לקופסה |
דודי צור (CFP) |
|
5/2/2020 |
|
|
|
רו"ח איל מנדלאוי: פרישה מדומה ופנסיה לבעלי שליטה |
רו"ח אייל מנדלאוי |
|
5/2/2020 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
