בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
17/1/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
ההחזר לחיסכון המוענק רק לחוסכים עבורם הסוכן המשווק הוא גם המתפעל ממשיך להוות סלע מחלוקת | למרות המנגנון המסובך, עשרות מיליוני שקלים כבר הוחזרו לעמיתים | הפיקוח: נמשיך בקידום הרפורמה לטובת המבוטחים |
|
|
|
14/1/2019 |
כתב: ישראל לחמן |
|
שנת 2019 מציבה בפני המעסיקים והעובדים אתגרים רבי משמעות שיחייבו שינוי ועדכון הגישה המסורתית של ניהול ההסדרים הפנסיוניים - שינוי מעולם המוצר לעולם הערך למעסיק ולעובד |
|
|
|
רגע לפני תום ההסכמים הקיימים, שמעו המעסיקים על הפרמטרים אליהם יש להתייחס בבחירת קרן פנסיה, למדו על משמעות פס"ד לנדסברג ועל תיקון 21 | הכנס נערך בחסות ראשית של הלמן אלדובי ושאול את לחמן ייעוץ פנסיוני |
|
|
|
בין הנושאים: האוטונומיה של העובד בבחירת המוצר הפנסיוני, פתיחת מכרזי ברירת המחדל, תיקון 21 ותפעול ההסדר הפנסיוני | 9 בינואר 2019, סינמה סיטי, גלילות |
|
|
|
31/12/2018 |
כתב: מערכת עדיף |
|
בחוזר שפרסם משה ברקת מוסבר כי יועצים או סוכנים פנסיונים מתקשים במיכונו של טופס "הכרת הלקוח" בנוסח שונה עבור כל גוף מוסדי | ברשות מצפים שהטופס גם ייעל את עבודת בעלי הרישיון מול כלל הגופים המוסדיים |
|
|
|
22/11/2018 |
כתב: עו"ד מאורה טייטלר |
|
מבוטח שהיה זכאי לקצבת זקנה מקרן הפנסיה נפטר טרם הגשת הבקשה למימוש זכויותיו | בנו, שהוגדר כיורשו, נתקל בקשיים למשוך את הכספים שנצברו | מה פסק בית הדין ומהו תפקידם של הסוכנים והיועצים במקרים דומים? |
|
|
|
|
|
רשות שוק ההון - הכרת הלקוח בעת התקשרות של גוף מוסדי עם לקוח שהוא יחיד |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
31/12/2018 |
|
|
|
טיוטה - הליך קביעת קרנות ברירת מחדל נבחרות |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
6/6/2018 |
|
|
|
טיוטת מסמך הנמקה - 01.05.2018 |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
2/5/2018 |
|
|
|
עמיר טל: כיצד ממקסמים את השימוש במסלקה |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דן דוברי: המעבר לעולם האלטרנטיבי - הזדמנות לסוכן |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דמי ניהול במכשיר החיסכון הפנסיוני - תיקון - טיוטה - 02.04.2017 |
|
|
3/4/2017 |
|
|
|
|
|
|
|
האם אדם שעד עתה היה עמית בקרן פנסיה, יכול לעבור ביוזמת המעסיק או ביוזמת העובד לחיסכון פנסיוני בביטוח מנהלים, שהרי שניהם ישלמו פחות לסעיף תגמולים.
האם המצב ההפוך יכול להתקיים- בו עובד שהיתה לו פוליסת ביטוח מנהלים, דורש לעבור לקרן פנסיה, כי אז יופרש לו יותר לתגמולים.
|
|
|
|
האם יש צורך בשינוי הפרשות, על פי ההפרשות של צו הרחבה פנסיה חובה למבוטחים בביטוח מנהלים הפרשות העומדות על % 18.33 + אובדן כושר עבודה? |
|
|
|
למי שייכים הרווחים על כספי הפיצויים - למעביד או לעובד?
במצב בו יש בקופת הפיצויים מעל לחבות העובד, האם המעביד יוכל לבקש את יתרת הרווחים?
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
