בעל רישיון שהוסמך לתת ייעוץ פנסיוני על פי חוק. ייעוץ פנסיוני מוגדר כמתן ייעוץ ליחיד בנוגע לכדאיות החיסכון שלו או של קרובו, כעמיתשכיר, כעמיתעצמאי או כמבוטח, באמצעות מוצר פנסיוני שאין לנותן הייעוץ זיקה אליו. היועץ מחוייב בנאמנות ללקוח בלבד ולא לבנק, לחברת ביטוח, לקרן פנסיה או לקופת הגמל. הוא מחוייב להציג ללקוח את המוצר המתאים לו ביותר מכלל המוצרים המצויים בשוק. לאחר שהמערכת הבנקאית נפרדה מבעלותה על קופות הגמל וקרנות הנאמנות אפשר לקבל בבנק ייעוץ אובייקטיווי עלידי יועצים בנקאים שהוכשרו לכך. ניתן לקבוע פגישה עם היועץ הפנסיוני בסניף הבנק כדי שבמהלכה ייבחן היועץ את צרכיו של האדם, את העדפותיו ואת התוכניות השונות שלו כשהוא נעזר בדוחות השנתיים שמספקות קרנות הפנסיה, חברות הביטוח וקופות הגמל. עלפי ניתוח המצב ימליץ היועץ, במידת הצורך, לבצע שינויים בכיסוי הפנסיוניהביטוחי של הלקוח. היועץ רשאי לקבל עמלת הפצה מהגוף שאת מוצריו ימכור. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב
במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
20/3/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
מנכ"ל המסלקה הסביר למעסיקים את השינויים הצפויים בממשק המעסיקים | "בספטמבר ייכנסו 30 קודים חדשים, בהם חובה לדווח מספר טלפון של עובד וקוד שימנע שחרור כספים לעובד שלא חייב בפיצויים" |
|
|
|
20/3/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
היועץ הפנסיוני שי עופרי פרט בפני המעסיקים את היתרונות, החסרונות ובעיקר השיב על השאלה – האם מעסיק חייב לצאת למכרז אם אינו רוצה לבחור באחת מארבע הקרנות הנבחרות? |
|
|
|
18/3/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
פאנל מיוחד בכנס המעסיקים של עדיף עסק ביכולתם של המעסיק והעובד להתמודד לבדם עם עולם הפנסיה | קרן שמיר: ייעוץ בתחילת החיים הפנסיוניים יכול להציל משפחות | הורנצ'יק: מעסיקים קטנים ובינוניים נמצאים במצוקה אמיתית |
|
|
|
18/3/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
רונן טוב, משנה למנכ"ל מיטב ויו"ר חברת הגמל והפנסיה על התמורות בשוק הפנסיוני מאז כניסת קרנות ברירת המחדל | "תוך שנתיים הפכנו לאחד הגופים הגדולים שמגייסים עובדים חדשים לקרן הפנסיה" |
|
|
|
18/3/2019 |
כתב: מערכת עדיף |
|
מנכ"ל מנורה מבטחים פנסיה וגמל התייחס לתפקיד המעסיק בעולם שבו זכות הבחירה נתונה לעובד | לדבריו, פגישה עם איש מקצוע - עובד גוף מוסדי או סוכן או יועץ פנסיוני - תאפשר לעובד למקסם תועלות במערכת הפנסיונית |
|
|
|
18/3/2019 |
כתב: רועי ויינברגר |
|
חשוב שאתם המעסיקים תדעו מה מגיע לכם ולעובדים שלכם | חשוב שתדעו מה האחריות שלכם וחשוב שתדעו להתאים את המוצר לצרכים שלכם |
|
|
|
|
|
רשות שוק ההון - הכרת הלקוח בעת התקשרות של גוף מוסדי עם לקוח שהוא יחיד |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
31/12/2018 |
|
|
|
טיוטה - הליך קביעת קרנות ברירת מחדל נבחרות |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
6/6/2018 |
|
|
|
טיוטת מסמך הנמקה - 01.05.2018 |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון |
|
2/5/2018 |
|
|
|
עמיר טל: כיצד ממקסמים את השימוש במסלקה |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דן דוברי: המעבר לעולם האלטרנטיבי - הזדמנות לסוכן |
|
|
13/7/2017 |
|
|
|
דמי ניהול במכשיר החיסכון הפנסיוני - תיקון - טיוטה - 02.04.2017 |
|
|
3/4/2017 |
|
|
|
|
|
|
14/10/2015 תמורות בשיווק ובייעוץ פנסיוני | יואב גפני תגיות: הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, יואב גפני, ייעוץ פנסיוני, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | עופר נוריאל תגיות: ר נוריאל, יועצים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, מתכננים פיננסיים |
|
|
14/10/2015 הסוכן הפיננסי – הזדמנויות ואתגרים | אתי אלישקוב תגיות: צים פנסיונים, הכשרה חברה לביטוח, סוכני ביטוח, אתי אלישקוב, מתכננים פיננסיים |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
