שם משתמש
סיסמא
לוח אירועים
ראשי
»
יועצים פנסיונים
 
בעל הרישיון יציין בין השיקולים העיקריים את סכום דמי הניהול הכולל שישלם הלקוח לאורך חיי המוצר הפנסיוני | ברירת המחדל היא למלא מסמך הנמקה מלא בכל מקרה של מתן המלצה ללקוח | הורנצ'יק: אנחנו לומדים את החוז
ב-1 ביוני נכנסה לתוקפה החובה לייצר תנאים דומים בקרנות הפנסיה | אייל סיאני, סמנכ"ל מקצועי וממונה ציות ואכיפה, הלמן אלדובי קופות גמל ופנסיה, בודק עבור עדיף את השפעת השינויים על השכר המבוטח והשכר הקובע
ברשות שוק ההון ציינו כי הכנסת פרמטרים נוספים כגון איכות השירות או שיעור התשואה שמסתמכים על פעולות העבר אינם חוזים בהכרח את ביצועי אותן קרנות בעתיד
הבשורה הדרמטית במכרז החדש היא הורדת תקרת דמי הניהול לפנסיונרים | בכירים בענף: שווי קרנות הפנסיה הגדולות ירד, הן יצטרכו ליישר קו כדי למנוע בריחה
שינויים נוספים לעומת המכרז הקודם: אפשרות שייבחרו יותר משתי קרנות וחובת הנחה בדמי ניהול גם לעמיתים שיפרשו לגמלאות בקרנות המוזלות | הקרנות שייבחרו יחלו לפעול בנובמבר השנה
יו"ר ועדת הכספים, שמתח ביקורת על רשות שוק ההון, הודיע כי אם לא יימצא פתרון הוועדה תבחן חקיקה בנושא | הראל שרעבי: הסוכנים הפליגו בדרישות שלהם יותר מבעבר | ליאור רוזנפלד: הרשות לא הציעה שום פשרה בפגישה
במועצה ובגופי הסמך מועסקים כ-525 עובדים במגוון מקצועות | את הליך הכנת הבקשה והבחירה עבור המועצה מלווה היועץ הפנסיוני ישראל לחמן
קרנות הפנסיה החדשות מעמידות מגוון אפשרויות לפרישה בפני החוסכים | למרות הצבירה הנמוכה יחסית של הפורשים, עליהם לפנות לתכנון פרישה כדי לנצל נכון את היתרונות הקיימים במוצר
שר העבודה והרווחה התייחס בכנס עדיף לאחריות המעסיקים: אתם משלמים 13.5% לעובדים לחיסכון של 40 שנה ואתם לא יודעים מה הם יקבלו | על החשדות נגדו: הזוי, נעבור גם את זה
אתם, המעסיקים, שליחי הציבור המייצגים את העובדים שלכם מול הגופים המוסדיים. אתם צריכים לדעת לשאול את השאלות הנכונות. לדרוש את השירות הטוב ביותר ואת התנאים הטובים ביותר עבור העובדים שלכם
טיוטת חוזר שפרסמה מציגה מקרים שבהם הvוראות בעניין מסמך ההנמקה אינן מיושמות על ידי בעלי רישיון פנסיוני | הטיוטה מציעה שינויים והוראות חדשות שמטרתן מימוש חובתו של בעל הרישיון בהתאמת המוצר הפנסיוני ללקוח
מאז שהגה ביסמרק את רעיון הפנסיה, הוכפלה תוחלת החיים וההון המצטבר האמיר | הנחיצות במומחי פנסיה היא הכרחית | אבל המדינה מציבה מכשולים בדרך
מ"מ נשיא להב טוען כי תהליך ההכשרה והרישוי של יועצים וסוכנים זהה, וכמו היועץ הפנסיוני גם הסוכן הפנסיוני לא יקבל עמלה מהיצרנים - לכן הוא עומד בהגדרת משרד הכלכלה לייעוץ פנסיוני
רק לכ-58% מהעצמאים יש הסדרי פנסיה חדשים | לשכת היועצים הפנסיוניים: היוזמה מעלה את חשיבות הייעוץ הפנסיוני | אוריאל לין: ייעוץ מוזל לעצמאים הוא בעל חשיבות עליונה בהבטחת הצלחת העסק | העלות: 1,500 שקלים
בעקבות הבהרת המפקחת, בחברות הביטוח החלו לבחון מי מהמבוטחים אצלן קיבל ייעוץ פנסיוני לפני צירופו ומי צורף בהסכם לרבים | חלק מהחברות יעביר עמלות לסוכנים, ויגבה אותן בחזרה לאחר בירור פרטני
 
עקבו אחרינו
כל הזכויות שמורות לאתר ANET.co.il 2011