בסוכנות הביטוח של מקס לא מסתפקים בביטוחי אלמנטר ובימים האחרונים פנתה הסוכנות לכל החברות המנהלות פוליסות חיסכון מתוך מטרה להתקשר עמן לשיווק המוצר הרווחי. מי שמוביל את הנושא במקס הוא יו"ר מקס ביטוח, אוהד מימון.
 

היקף הנכסים המנוהל בפוליסות החיסכון, המשווקות בעיקר על ידי סוכני הביטוח, מסתכם בכ-70 מיליארד שקלים בשנה המתחלקים בין שבע חברות ביטוח, כאשר בהכשרה ובאיילון מנהלים את ההשקעות בפוליסות באמצעות מספר בתי ההשקעות. איילון עושה זאת באמצעות פסגות ואילו הכשרה (דרך בסט אינווסט) עושה זאת באמצעות מיטב דש, מור, אלטשולר שחם וילין לפידות. לאלה אפשר להוסיף גם את אקסלנס מבית הפניקס שמנהלת פוליסה במקביל לזו של חברת הביטוח.

בפוליסות החיסכון ישנם, כמו במוצרי חיסכון אחרים, כמה מסלולים בהתאם לרמת הסיכון אותה מבקש הלקוח. במסלול המניות מי שמובילה את התשואות בשנה האחרונה היא כלל ביטוח עם תשואה של 22.13% כאשר אחריה מגדל (21.90%), הכשרה (21.83% בניהול חברת הביטוח עצמה) והפניקס (20.60%). גם הראל השיגה תשואה גבוהה מ-20%, עם 20.08% בשנה האחרונה. מבט על התשואה המצטברת בחמש השנים האחרונות מגלה כי מסלול בסט אינווסט של הכשרה המנוהל על ידי אלטשולר שחם עדיין מוביל בפער ניכר עם 86.12%, לפני הכשרה בניהול מיטב דש (77.16%) והכשרה בניהול ילין לפידות (74.55%).

במסלול כללי, הסולידי יותר, הכשרה היא המובילה עם תשואה של 12.15% בשנה האחרונה כשלאחריה הפניקס (12.10%), כלל ביטוח (11.08%), מגדל (10.18%) ואיילון המנוהל על ידי פסגות (10.15%). בהשוואת התשואה המצטברת ב-5 השנים האחרונות הפניקס היא המובילה עם תשואה של 44.70% ולאחר מכן הכשרה בניהול אלטשולר שחם והכשרה בניהול חברת הביטוח עצמה עם תשואות של 43.66% ו-40.09% בהתאמה.

לא המהלך האחרון של מקס

סוכנות הביטוח של מקס הושקה השנה, לאחר מהלך הכנה נרחב וארוך - הן פנימי והן מול השותפים והרגולטורים הרלוונטיים. הפעילות הושקה באופן רשמי בחודש יולי 2020, כאשר המוצר הראשון איתו יצאה הסוכנות מבית חברת כרטיסי האשראי לדרך הוא ביטוחי הרכב, שכבר נמכרים באופן מלא בערוץ הדיגיטלי של החברה.

בדוח השנתי של מקס לשנת 2020 הסבירו בחברה כי מוצרי ביטוח נוספים הושקו ומתוכננים להיות מושקים גם במהלך השנה. "החברה עמלה כל העת על פיתוח הצעות ערך נוספות לצרכן בעולמות הפיננסים, כחלק מהאסטרטגיה שלה להרחיב את סל מוצריה על גבי פלטפורמת הממשק הדיגיטלית המתקדמת שלה, ומתכוונת להשיק מוצרים נוספים כבר במהלך שנת 2021", נכתב בדוח.

יש להזכיר כי הרישיון מתיר לסוכנות לעסוק בתיווך בביטוח בענף ביטוח כללי, בביטוח חיים אגב הלוואה לדיור (משכנתא), ובביטוח בריאות במוצרי ביטוח נסיעות לחו"ל.

לשכת סוכני הביטוח: חברת כרטיסי האשראי הופכת בקלות מידע רגיש לאפיק מכירה

מלשכת סוכני הביטוח נמסר: "ההיסטוריה הוכיחה כי כאשר ציבור המבוטחים נדרש לשירות אישי/עצה נכונה/חשיבה מחוץ לקופסה וראייה רחבה, הוא יפנה לסוכן הביטוח, איש האמון שלו אשר ידאג לו וילווה אותו לאורך השנים באחריות ובמסירות בכל ענפי הביטוח השונים. כך, גם כאן, הדבר יחזור על עצמו. כיצד נציג שירות ידע להסביר מה משמעותה של תקנה 125ד'? מה משמעות דחיית מס במעבר בין מסלולים בפוליסה? וכיצד הוא יפעל לשלב בין פוליסת חיסכון למוצרים פנסיוניים אחרים הן מבחינת מיסוי והן בכלל?. אין ולא יהיה תחליף לסוכן ביטוח מקצועי ושירותי".

"התנהלות זו מצד חברות האשראי מטרידה מאוד לאור העובדה כי בקלות כה רבה חברת אשראי הופכת מידע רגיש על לקוחות מתחום האשראי, לאפיק מכירה בתחום פוליסות החיסכון. הגיעה העת שרשות הגנת הפרטיות תיתן דעתה לתהליכים אלו ותמנע אותם לטובת ציבור המבוטחים והחוסכים במדינת ישראל ואנו תקווה כי רשות זו אשר אמורה למסור את עמדתה בימים אלו לרשות שוק ההון, תדע לעצור את ההתנהלות הזו".