שם משתמש
סיסמא
כתבות נוספות בתחום
 
לוח אירועים
קוראים לזה פרופורציות
משבר הקורונה לווה בטלטלות רגשיות וכלכליות | בהיבט תכנון הפרישה, האמת שכלום לא השתנה אלא רק התחדד - כך נסייע ללקוחות שלנו להיות מוכנים ומעושרים יותר
החודשיים האחרונים היו מטלטלים. מיליון וחצי איש שיצאו ממעגל העבודה (כולל חל"ת ועצמאים) בורסה משתוללת שבחודש מרץ נראית כמו סרט אימה ואפריל התאפיין בתיקונים בכל האפיקים.

בפן האישי למדנו להראות איפוק וחיבה מרחוק, שיחות זום ווידאו במקום פגישות וליל הסגר שנחגג השנה במקום הפסח שכולנו אוהבים.

בהיבט תכנון הפרישה, האמת שכלום לא השתנה אלא רק התחדד:

* עדיין חשוב להבין בדיוק מהן המטרות הכלכליות של הפורש – רק שהיום ... פרופורציות.

* עדיין חשוב להבין את מבנה התיק והנזילות האפשרית ולהתאים את רמות הסיכון לטווחי ההשקעה ... ולא לחכות , לנצל את התיקונים בשוק כדי לאזן את הסיכון העתידי.

* חשוב להסתכל על המציאות והעתיד בצורה מפוקחת מתוך ראיה שאנחנו בני תמותה ולראות כיצד מבטיחים את העתיד הכלכלי של השארים – בדיוק כמו תמיד... פרופורציות.

* פתאום מבינים שחשוב יותר לתמוך בילדים והנכדים כשדחוק ואילו על חשבון הנסיעה לחול שבוטלה.

* מס הכנסה לא מקבל קהל כבר חודשיים ולכן חשוב אפילו יותר שנעזור לפעול ולסדר אישורים, פטורים, תיאומי מס וכל מה שצריך... כי לנסות לבד באינטרנט לרוב האוכלוסייה זו משימה בלתי אפשרית, שלא נדבר על פוטנציאל הנזק.

* שינויים ברמות השכר במשק עלולים לשנות את גובה הפנסיה בקרנות הפנסיה הוותיקות וכן, יכולים להיות עוד אילוצים וגזירות מעבר להפחתה הצפויה בקרוב בקצבאות... לכן חשוב לחשוב טוב מה לעשות, עכשיו.

* אנשים רבים שהגיעו לגיל פרישה יוגבלו באפשרות לחזרה לעבודה או ידרשו לעבוד מרחוק וממוחשב, אפשרי, אך לרבים מוציא את החשק. לכן חשוב להבין מה האפשרויות של ה"פורש המיועד".

* הטלטלות בבורסה מחדדות את הצורך במיפוי נכון של ההשקעות ושילוב השקעות לא סחירות, בדיוק כמו קודם רק עכשיו קל יותר להראות עד כמה זה חשוב.

השורה התחתונה היא שיש לי עוד המון דוגמאות וסיבות למה נכון לעשות בדיקה ולבצע תכניות מדויקות לעתיד, כך נעזור ללקוחות שלנו להיות מוכנים טוב יותר, שמחים ומעושרים יותר.

וכמה תזכורות לעצמנו כדי לתת מוטיבציה:
* הטיפול הכולל בפורש והליווי המתמשך שלו הם הכלי הטוב ביותר לשימור התיק.

* אני לא מכיר הזדמנות אחרת לתת מענק ללקוח של מאות אלפי שקלים (ממס הכנסה) בלי שזה כרוך בפיצוי בגין מקרה מחלה/תאונה/מוות. ולכן זו ברכה כפולה.

* המשך המגמה של סגירת מוקדי שירות ומעבר לדיגיטל מוסיפים ערך להיכרות האישית והליווי האישי הופך חשוב יותר משנה לשנה.

* אני שם, ובטוח שגם אתם, בשביל לתת ערך מוסף ללקוחות שלנו ולדאוג להם – היום יש לנו הזדמנות לעשות זאת אפילו יותר מפעם.

אני מקווה בפעם הבאה לחזור לסיפורי פורשים ולהסביר איך חסכנו לעוד פורש כסף כדי לגרות את הדמיון ולעורר את היצירתיות שלכם – כי עוד רעיון טוב שווה כסף רב ללקוחות שלכם וגם לכם, אך הפעם היה חשוב לי לחזור קצת ל "פרופורציות" הנכונות.

מברך בחזרה מהירה לשגרה והמון בריאות.

* הכותב הינו חבר הוועדה לפיננסים בלשכת סוכני הביטוח; מומחה בתכנון פרישה בסיריוס תכנון פרישה
 
 
הוסף כתבה למזוודה אישית
הוסף למזוודה אישית


גולש יקר,

תכני האתר ומוצרי עדיף מיועדים למנויים בלבד.

מנויי עדיף נהנים מחבילת ערך מושלמת: יותר מידע חדשותי, יותר ידע ויותר שירותים חדשים וייחודיים.

באפשרותך לצפות בתכני האתר באופן מיידי על ידי רישום קצר לקבלת מנוי היכרות ללא כל התחייבות.
הרשמה
שם פרטי:
שם משפחה:
שם חברה:
טלפון:
תפקיד:
אימייל:
סיסמא:
אישור סיסמא:
הנני מאשר את
 תנאי השימוש
באתר
אבקש לקבל עדכונים, חדשות ומידע שיווקי
הרשם וגלוש
כניסת מנוים
מייל:
סיסמא:
 
כניסה
 
הוסף תגובה לכתבה זו
כינוי:
אימייל:
כותרת:
תוכן:
אין לכתוב הודעה המפרה את  תנאי השימוש של Anet לרבות דברי הסתה, דיבה וסגנון החורג מהטעם הטוב
עדיין אין תגובות לכתבה זו.
 
עקבו אחרינו
כל הזכויות שמורות לאתר ANET.co.il 2011
המסלקה הפנסיונית