תכנון פיננסי שיבטיח כי בתקופת הפרישה יהיו בידי החוסך מספיק אמצעים לקיומו. התכנון צריך למצוא איזון בין האפשרויות לבין הצרכים ולקחת בחשבון שתי תקופות: תקופת הצבירה ותקופת ההוצאה של הכספים שנצברו. לרוב האנשים קשה להעריך לכמה כסף יזדקקו בתקופת הפרישה, משום שאינם משערים שיתכן שהם יאריכו ימים יותר מההון שצברו. מחקרים מראים שאדם זקוק בתקופת הפרישה לאותו היקף הכנסות כמו בתקופת עבודה בניגוד לתפיסה שאמרה ששבעים אחוזים יספיקו. מכל מקום ככל שאדם מקדים לחסוך ולתכנן את הכנסותיו לתקופת הפרישה כן ייטב משום שיחד עם איבוד הנכס הקרוי כושר השתכרות יעמדו לרשותו יותר נכסים אחרים. יועצי פנסיה ממליצים לבדוק את תיק הביטוח הפנסיוני 15-20 שנה לפני מועד היציאה לפנסיה, כולל רמת הסיכון של מכשירי החיסכון, הרכב תיק ההשקעות, בחינת המס שיחול על צורות המשיכה השונות בבוא המועד וכדומה. |
|
|
|
|
הוסף תגית למעקב במערכת עדיף עכשיו |
|
|
|
|
|
|
|
10/7/2022 |
כתב: מערכת עדיף |
|
בקורס משתתפים 30 סוכנים | מטרת הקורס: להכשיר את המשתתפים לעסוק בתחום הפרישה בכל רבדי המקצוע, לאפשר להם להרחיב את סל השירות שהם מעניקים ללקוחותיהם ולבדל את המקצועיות שלהם על פני המתחרים |
|
|
|
26/5/2022 |
כתב: מערכת עדיף |
|
אלון דור, יו"ר הוועדה לביטוח פנסיוני: היתרון הגדול בשילוב סוכנים, הוא היכולת שלנו להגיע לציבור גדול של פנסיונרים שיכולים לממש את זכותם. אנחנו לא רואים מישהו אחר שיכול לעשות את זה |
|
|
|
מהמחקר של אוניברסיטת בן גוריון שנערך בקרב בני 55-64 עולה כי לדוחים את הפרישה בשלוש שנים צפויה תוספת הכנסה של 25%, 9% לבחירת פנסיית שארים נכונה ו-5% לבחירת הכנסה מובטחת לעשר שנים |
|
|
|
11/10/2021 |
כתב: מערכת עדיף |
|
מציע מעטפת של שירותים במטרה לסייע לתכנן באופן מיטבי את העתיד האישי, הכלכלי והחברתי של היוצאים לגמלאות |
|
|
|
12/9/2021 |
כתב: מערכת עדיף |
|
אמית מרכז עבור לשכת סוכני הביטוח את מיזם הפרישה של רשות שוק ההון, קשת הוא מהמתנגדים הגדולים למהלך | השניים התארחו באולפן עדיף TV והציגו את עמדותיהם כלפי המיזם, הרשות והלשכה |
|
|
|
26/7/2021 |
כתב: מערכת עדיף |
|
השירות במיזם יינתן לאוכלוסייה ממעמד סוציואקונומי נמוך שמתקשה לקבל שירותי ייעוץ או שיווק פנסיוני לקראת הפרישה לפנסיה | על המתנדבים יחולו כל החובות וההוראות החלות על שיווק או ייעוץ פנסיוני |
|
|
|
|
|
ענת קלדרון: תכנון פרישה כהזדמנות לצמיחה אישית ועסקית |
ענת קלדרון |
|
2/6/2019 |
|
|
|
מירה בר: אתגרים והזדמנויות בפרישה |
מירה בר |
|
10/7/2018 |
|
|
|
תשואות חברות ניהול חיסכון ארוך טווח - פברואר 2012 |
|
|
21/3/2012 |
|
|
|
חישוב פנסיה עתידית רצויה |
קבוצת שקל |
|
24/11/2011 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|